حسابداری وضعیت را ثبت می‌کند؛ مشاوره مالی مسیر تصمیم بعدی را روشن می‌کند.
مرز این دو نقش و نشانه‌هایی که وقت گرفتن مشاور رسیده را با هم می‌بینیم.
مرز میان حسابداری و مشاوره مالی
حسابداری پاسخ می‌دهد که «وضعیت مالی کسب‌وکار در حال حاضر چیست»: ثبت دقیق رویدادها، تهیه گزارش‌ها و رعایت الزامات قانونی. مشاوره مالی یک لایه جلوتر می‌رود و به این سوال پاسخ می‌دهد که «با توجه به همین وضعیت، قدم بعدی چه باید باشد». این دو نقش مکمل یکدیگرند، نه جایگزین هم.
نشانه‌هایی که وقت گرفتن مشاور رسیده است
- تصمیم‌های بزرگ در پیش است (مثلا سرمایه‌گذاری، گسترش، تغییر مدل درآمدی) و اثر مالی هرکدام روشن نیست
- گزارش‌های مالی موجودند ولی تفسیر آن‌ها برای تصمیم‌گیری، زمان و تخصص زیادی می‌طلبد
- رشد کسب‌وکار سریع‌تر از ساختار مالی فعلی آن است و همین موضوع تصمیم‌گیری را دشوار کرده
- نیاز به دیدی بی‌طرف و بیرونی برای محک‌زدن تصمیم‌های داخلی وجود دارد
چطور از مشاوره مالی نتیجه واقعی بگیریم
- شروع از یک سوال یا تصمیم مشخص، نه یک درخواست کلی و نامحدود
- در اختیار گذاشتن گزارش‌های واقعی و به‌روز کسب‌وکار، نه فقط شرح شفاهی وضعیت
- نگاه به مشاوره به‌عنوان یک فرایند مستمر همراه با اجرا و پیگیری نتیجه، نه یک جلسه یک‌باره
